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長期投資 de 明るい投資計画

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2017年月の6月投資結果

2017年月の6月投資結果です。〇インデックス投資部門(基本的にインデックス投信を毎月積立購入&バイアンドホールド)・iDeCo三井住友・DC日本株式インデックスファンドSDCニッセイ外国株式インデックス・その他(NISAなど)三井住友・DC全海外株式インデックスファンド<購入・換金手数料なし>ニッセイTOPIXインデックスファンド・eMAXIS Slime バランス(8資産均等型)・eMAXIS バランス(8資産均等型) (Slimeに乗り換えのため... 続きを読む
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2017年6月の家計簿

6月分の光熱費など固定費だけですが、アップします。電気・・・14249円水道・・・4612円(2カ月分を2で割った金額)ガス代 ・・・5362円電話・・・1719円携帯・・・4089円プロバイダ・・・2233円マンション管理費・・・32290円生命保険・・・14395円自動車保険・・・2660円駐車場・・・30000円--------------------合計・・・111609円先月とたいして変わらないです。そろそろ暑くなるので、来月から電気代がかかると思います。我が家... 続きを読む

タカタの経営破綻で思うこと

タカタの経営破綻で、債券のほとんどが債務不履行(デフォルト)となる見通しとのニュースがありました。一般的に破産した場合、株価は0円になってしまうが、債券はいくらか回収できます。とはいっても、もちろんかなりディスカウントされます。私は、今回の件で改めて個人の債券投資は難しいと感じました。債券は数%の利回りがあり、倒産しない限りは利回りが確定されているものの、破たんしたら元本は保証されないからです。個... 続きを読む

ふるさと納税の減税効果

地方税通知書が来ました。去年ふるさと納税をしたので、ちゃんと住民税が控除されているかを確認します。私は、ワンストップ特例制度を使わずに、確定申告で申告しています。また、所得税は、その時の確定申告にてすでに還付済みです。今回は、住民税の控除が、ちゃんとできているかを確認します。下図の赤枠の部分の合計が、控除額です。自分のふるさと納税の寄付金額合計と通知書をもとに、総務省からの計算方式(参照)に合わせ... 続きを読む

原油ETFを買い増し

原油ETFを買い足ししました。買い足したファンドは、以下です。〇NEXT FUNDS NOMURA原油インデックス連動型上場投信(1699 東証)ここ数年原油価格が下落して以来、毎月のように購入しています。今回の購入で、私の保有の平均評価額は428円になりました。これが、どのくらいの状態かというと、下図のとおりです。赤線が私の平均評価額になります。現時点ですと、平均評価額以下なのでマイナスです。しかし、いつ... 続きを読む

マネックス、iDeCoに参入、そして投資信託の購入・積み立てが100円に

マネックス証券からの情報です。同社は、9月下旬から個人型確定拠出年金(iDeco)のサービス開始するとのことです。具体的な商品はまだ分かりません。まだ先の話なので詳細はこれから分かってくるでしょう。マネックスのサイトは、こちらをご参照ください。ってか、マネックスさんiDeCoサービスの開始が遅いです。でも期待していますので、他社にない新しいサービスをご提案ください。そして同日に、投資信託の購入・積立が100円から... 続きを読む

児童手当・特例給付の通知が来ました。

児童手当・特例給付の通知が来ました。我が家は子供が二人いるので、二人分もらえます。毎年6月に児童手当・特例給付の現況届が地方自治体から送付されてきて、提出しないと児童手当がもらえません。児童手当の支給月は全国共通で6月、10月、2月になります。児童手当の支給額は全国共通で、次の通りです。・0歳~3歳未満 15,000円・3歳~小学校修了前 10,000円(第1子・第2子)・15,000円(第3子以降)・中学生 10,000円・所得制限世帯... 続きを読む

ペット関連をテーマにした投資信託、コストを見てビックリ

東京海上アセットマネジメントは、2017年6月30日に追加型投資信託「東京海上・グローバルペット関連株式ファンド(為替ヘッジなし)/(為替ヘッジあり)(愛称:ぽちたま)」を設定します(参考)。このファンドは、ペット関連をテーマにしたもので、国内初らしいです。なんでも社内で新商品案を募るコンテストより採用されたとか。このファンドの特徴は、次のようです。・ペット関連市場の成長を享受すると判断する企業の株が対... 続きを読む

投資は男性より女性の方が優れているらしい

ロイターの記事で、『米資産運用大手フィデリティ・インベストメンツのデータによると、女性は男性よりも0.4%多く貯蓄しているだけでなく、年間で0.4%多く投資でも稼いでいることが分かった。』とありました。フィデリティによると、次のことがその理由として挙げられるようです。・女性よりも男性の方が35%多く取引をする傾向にある。手数料がよりかさんでいる。・職場の確定拠出年金や個人年金、そして証券口座におい... 続きを読む

高スワップ狙い(FX)の投資について

スワップ金利が高い、通貨ペア(トルコリラ/円、ランド/円、豪ドル/円)に関しての記事です。長期保有(10年間)に関して注目します。◎トルコリラ/円実際にトルコリラ使う人はそんなにいないですよね。しかし、FXで有名な通貨ペアです。グラフより、為替は10年で1/3ぐらいになっています。スワップ金利が非常に魅力的で、ここ10年で年4%~10%ぐらいです。(グラフなし)◎ランド/円私の投資先でもあります。このペアも、FXで有名な... 続きを読む
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